Curso de Asesoramiento Financiero Europeo

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El funcionamiento de los mercados monetarios, y el uso de única moneda en el espacio europeo hace necesario certificar las competencias adquiridas para determinados puestos de trabajo en el ámbito financiero

FENA Business School, pone en marcha el Programa de Asesoramiento Financiero en 1º y 2º Nivel y que prepara a los participantes para el exámen oficial que permite obtener la certificación de Asesoramiento Financiero Europeo.

El principal objetivo de este curso es adquirir los conocimientos necesarios de 1º y 2º nivel para que los participantes puedan acceder al exámen oficial que otorga la certificación europea y permite ejercer en los campos en los que esta certificación es requerida.

MODULO 1.  EL CLIENTE

1. El Cliente y la Asesoría Fínanciera
2. Establecimiento de la relación Cliente-Planificador
3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
4. Determinación de los estados económico-financiero del cliente
5. Desarrollo y presentación de un Plan Financiero basado en el ciclo de la vida
6. Aplicación del Plan Financiero
7. Control del Plan Financiero
8. Software de planificación financiera y servicios electrónicos

MODULO 2. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.
2. Fundamentos de la Inversión
3. Sistema Financiero
4. Mercado de renta fija
5. Mercado de renta variable
6. Mercado de divisas
7. Mercado de productos derivados

MODULO 3. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN INMOBILIARIA

1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
4. Estilos de gestión

MODULOS 4. SEGUROS

1. La institución del seguro
2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
3. Marco legar del contrato de seguro
4. Técnica aseguradora
5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
6. Seguro de vida
7. Seguro de accidentes
8. Seguro de enfermedad (seguro de salud)
9. Planes de seguros de empresa
10. Planificación de coberturas personales
11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales

MODULO 5. PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

1. Planes y fondos de pensiones
2. Principios básicos para la planificación de la jubilación
3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
4. Opciones de reembolso y rescate
5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

MODULO 6. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

1. La inversión inmobiliaria
2. Productos hipotecarios y métodos de amortización

MODULO 7. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

1. Marco tributario
2. Fiscalidad de las operaciones financieras
3. Planificación fiscal

MODULO 8. GESTIÓN DE CARTERAS

1. Riesgo y marco de rendimientos
2. Mercados de capital eficientes
3. Teoría de carteras
4. Procesos de asignación de activos
5. Medición y atribución de resultados
6. Información de rendimiento a los clientes

MODULO 9. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

1. Cumplimiento normativo
2. Directivas de la Unión Europea

Esta formación, es sus dos niveles combinan la formación presencial en aula, con la modalidad elearning.

• Metodología Presencial: En cada nivel se realizarán varias sesiones presenciales, de un día de duración.
• Metodología eLearning:El curso se dividirá en tantos módulos como sesión presenciales, incluyendo aquellos materiales que por su mayor facilidad no requerirán de formación presencial. En  cada módulo existirá:
  
  • El temario desarrollado e imprimible en PDF
  • Cuestionarios con preguntas del estilo de las del examen
  • Un foro de consultas de cada módulo (con garantía de respuesta en 24 horas)
  • En algunos casos el cuestionario se sustituirá por un caso estilo del examen si el módulo así lo requiere.
  • Un caso práctico corregido por el profesor de la sesión presencial.
  • Existirá un soporte técnico con garantía de resolver el problema en 24 horas
  • Un tutor que será el encargado de guiar durante todo el proceso, y al que los alumnos podrán consultar con garantía de respuesta en 24 horas.
• Casos  a distancia y simulación de examen: En algunos módulos (p.e. fiscalidad, gestión de carteras) dependiendo de la evolución de los alumnos se recurrirá a trabajos individuales que el tutor corregirá enviando feedback a los alumnos. Asimismo se realizarán simulaciones online del examen y una simulación final en presencia en la que se podrán realizar todo tipo de consultas.